2023-06-25 naturallaw 13 Comments

詐欺專欄(一) 我被騙、還被告詐欺車手，有道理？

詐欺專欄(一)：我被騙、還被告詐欺車手，有道理？

撰文：呂柏寬 律師

 

小華有一天在臉書社團上面，看到「股海局勢動盪，『風雲大師』帶你飛！縱橫股海30年，台灣50檔終極飆股、虛擬貨幣、NFT、區塊鏈，保證獲利月入50萬，0風險，不需資金到位，在家工作就可以財富自由，入主超跑、豪宅，學會投資理財就看現在。即刻加入我們團隊，請加入以下『風雲大師』LINE聯繫：OOOOOOOOOO」。

正值新冠肺炎疫情衝擊，小華已經失業好久，想說就加入這位『風雲大師』的LINE問看看，反正如果要錢的話，就封鎖不理他。

起初『風雲大師』和小華說，「公司」要集資投資股票、虛擬貨幣，但因為公司人手不足，故需要找「會員」一起投資，公司會將投資的錢，全部先給小華，小華再把錢，轉匯到公司提供的『大家發大財』虛擬貨幣交易平台上購買虛擬貨幣，等到虛擬貨幣賣出之後，再來一起平分利潤。

小華之前也是科技公司的工程師，知道虛擬貨幣前景無量、一定獲利！所以就將銀行的帳號告訴『風雲大師』。後來，『風雲大師』果然把錢匯到小華的戶頭裡，小華再把這些錢，儲值進『大家發大財』虛擬貨幣交易平台，每次都可以獲得1000元分紅獎金。而且，每次匯入小華帳戶的錢，都是10萬元到50萬元不等，小華認為這家公司真的很有錢，操作部位都很大！小華自己也把過去的積蓄20萬元，儲值進這個網站裡。

經過了大約1個禮拜，有一天，小華接到員警的電話，表示小華的帳戶收受多筆詐騙贓款，涉及清洗詐欺犯罪所得、詐欺幫助犯，已經有20幾個人報案，被騙金額累積達500萬元，小華是詐騙集團的成員，名下帳戶已經全數被凍結，請小華立刻到警局到案說明，否則將至住處逮捕小華。

小華想說奇怪，他是在投資虛擬貨幣，怎麼警察找上門來？立刻找『風雲大師』想問個清楚，沒想到，『風雲大師』已經把小華封鎖，而『大家發大財』虛擬貨幣交易平台也無法登入，網頁一片空白。

慌張的小華找上道理法律事務所，他要是被留下詐欺案底，之後就沒辦法繼續在科技業找工作，他只是想投資虛擬貨幣，怎麼搞到最後自己變成詐騙集團的成員……

以上的案例是真實案例改編，在疫情嚴重的當下，詐欺案件尤為猖獗。

徬徨無助的當事人，常常以為：

自己既然是無辜的，那我就去跟檢察官講清楚，阿不就好了，很簡單啊！司法會還我清白！

通常，這才是惡夢的開始，待我們娓娓道來。

詐欺的不確定故意

台灣號稱詐欺之島，詐欺犯行猖獗，詐騙集團成員通常以隱私程度較高的LINE、Telegram、Instagram、微信等等通訊軟體，作為詐欺的工具。

這些軟體都可以將訊息刪除，船過水無痕、不留痕跡，而檢、警向這些軟體公司，以公文調取資料時，由於該等軟體公司幾乎為境外公司，所以幾乎都是吃閉門羹。更不用說如果今天是被誣賴成詐騙集團的平民百姓，要取得被刪除的訊息來證明自己的清白，更是難上加難！

最終，使的檢警在追緝詐騙集團時，幾乎追不到詐騙集團的首腦成員。

那怎麼辦？這些受害人總有要有人來賠償他們吧！

於是，為了要找一位在整體案件裡面，最輕率疏忽的一個人來負責，於是詐欺的「不確定故意」就產生了，而不確定故意與所謂的詐欺罪的「被害人」，常常只有一線之隔。

臺灣高等法院的判決指出，詐欺的不確定故意只要有符合下面這些條件，可能就會構成：
(全文詳參：臺灣高等法院 111 年上訴字第 374 號判決)

1.金融帳戶是和個人密切相關的理財工具，而金融帳戶的功能都和個人財產緊密關聯，甚至可能拿來犯罪使用，所以幾乎只要有社會經驗的一般大眾，都知道不能把帳戶隨便交給別人。
2. 近年來台灣詐騙情形嚴重，在各報章媒體、電視新聞台、網路媒體等等，政府警政署和記者不遺餘力，大家都有宣傳各種詐騙情形，因此你還把帳戶交給別人去使用，這個顯然是「重大疏忽」。
3. 現在金融業已經數位e化，大家用手機就可以轉帳，而如果是有一般社會經驗的成年人，在轉帳或是收錢的時候，如果是一些一般人會存疑的儲匯方式，那帳號持有人要有查證的義務，因為很多詐騙集團都是用別人的金融帳號，來清洗犯罪所得。換句話來說，如果你沒有查證，那可以認為你有重大疏忽。

 

一旦落入了「詐欺的不確定故意」當中，那妳/你就有極高的可能，成為詐騙集團的一員，
並且，你必須負擔終局的民事賠償責任，被這個詐欺案件的「所有」被害人民事求償
在小華的案件中，他可能就要賠償這20幾位受騙民眾500萬元之譜。

然而，這樣真的有道理？

小華明明是詐欺案件的被害人，自己也投資了20幾萬

小華只是想要投資虛擬貨幣，過程中也是和『風雲大師』接洽投資虛擬貨幣事宜，也是把錢儲值進「大家發大財」投資平台

他覺得虛擬貨幣最近行情很好，有這樣的投資報酬率是正常的阿

為什麼，他要被認為是詐欺的幫助犯

司法最後的結果，竟然是要「被害人賠給另外一個被害人」，只是因為他有所謂「幫助的不確定故意」？

 

是否有辦法將幫助的不確定故意，在案件中舉哪些證據，來證明自己的清白，涉及到每個案件不同的狀況，若想進一步了解，請來電洽詢專業律師意見。(2022-6-26)

 

詐欺專欄(一) 我被騙、還被告詐欺車手，有道理？ was last modified: 25 6 月, 2023 by naturallaw

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